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近日,廣州鄭先生向媒體報(bào)料,今年11月15日上午剛在銀行開卡存入600萬(wàn)元,下午就被分批扣劃僅剩690元。目前,鄭先生已經(jīng)向警方報(bào)案,廣州市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)也已立案調(diào)查,鄭先生開卡行中信銀行廣州分行也成立專項(xiàng)小組調(diào)查資金去向。 昨日,中信銀行廣州分行向南都記者通報(bào)了該事情的最新進(jìn)展:鄭先生被轉(zhuǎn)走資金的最終去向?yàn)樯虾R忤F實(shí)業(yè)有限公司,中信銀行已協(xié)調(diào)相關(guān)機(jī)構(gòu)對(duì)資金進(jìn)行了緊急處理。“資金是以正常的業(yè)務(wù)流程走出去的,能夠查到最終收款人。銀行現(xiàn)在也掌握了資金的最終去向,并做了相關(guān)控制!痹撔邢嚓P(guān)負(fù)責(zé)人向南都記者表示。 銀行10次建議 事發(fā)兩周后才報(bào)案 今年11月15日,為了方便日常生意上的資金周轉(zhuǎn)和投資,鄭先生到中信銀行廣州分行新開了一張銀行卡,鄭先生于當(dāng)天中午通過其弟弟的賬戶轉(zhuǎn)了600萬(wàn)元到新開的銀行卡內(nèi)作為公司的周轉(zhuǎn)資金。 但是,當(dāng)天15:34開始,鄭先生連著收到260條銀行發(fā)來(lái)的扣款短信,每筆2萬(wàn),短短15分鐘內(nèi)就被轉(zhuǎn)走了528萬(wàn)元,均是以消費(fèi)支出方式被轉(zhuǎn)走的。 據(jù)中信銀行廣州分行核查顯示,11月15日上午10時(shí)左右,鄭先生來(lái)到中信銀行廣州分行營(yíng)業(yè)部新開立賬戶。12時(shí)57分,由他行他人賬戶轉(zhuǎn)入該賬戶600萬(wàn)元;15時(shí)34分至16時(shí)53分,賬戶資金分批劃扣5999400元。 在收到短信的同時(shí),鄭先生立即致電銀行客服表示,開卡的密碼鎖、U盾都在自己身上,錢怎么會(huì)被轉(zhuǎn)走,并要求客服向上級(jí)報(bào)告,調(diào)查資金的去向。 中信銀行廣州分行相關(guān)負(fù)責(zé)人向南都記者表示,在電話溝通期間,銀行卡內(nèi)還剩20多萬(wàn)元尚未被轉(zhuǎn)走,銀行客服建議鄭先生馬上凍結(jié)賬戶,并向警方報(bào)警。但是鄭先生并未采納凍結(jié)賬戶的建議,最終賬戶資金被分批劃扣后僅剩690元。 該負(fù)責(zé)人進(jìn)一步表示,多次溝通期間,銀行工作人員曾10次建議其辦理掛失、報(bào)案,但鄭先生均未采納。直到事發(fā)兩周后,鄭先生才前往該行廣州分行營(yíng)業(yè)部進(jìn)行查詢。在銀行建議下,鄭先生于11月30日正式向警方報(bào)案。 截至目前,鄭先生也沒有凍結(jié)自己的銀行賬戶。對(duì)此,鄭先生向南都記者回應(yīng)稱,當(dāng)時(shí)沒有迅速凍結(jié)賬戶是因?yàn)橘~戶上所剩錢已不多,“覺得肯定是銀行搞錯(cuò)了,只要把情況給銀行講明,不是我消費(fèi)的,這600萬(wàn)元肯定是能找銀行拿回來(lái)的”。 對(duì)于為何兩周后才報(bào)警,鄭先生回應(yīng)稱剛好家里親人出事,自己回去處理了,在親人面前,也就顧不上錢了。 銀行稱支付運(yùn)營(yíng)體系安全合規(guī) 為了追查鄭先生被轉(zhuǎn)走的近600萬(wàn)元的去向,銀行成立了專項(xiàng)小組調(diào)查。經(jīng)初步查明,資金最終去向?yàn)樯虾R忤F實(shí)業(yè)有限公司,中信銀行已協(xié)調(diào)相關(guān)機(jī)構(gòu)對(duì)資金進(jìn)行了緊急處理。 銀行在核查過程中發(fā)現(xiàn),鄭先生的近600萬(wàn)元資金是以代扣的形式被扣劃的,銀行表示,是屬于正常的代扣業(yè)務(wù)。 “與代扣水電費(fèi)的性質(zhì)類似,但是也有所區(qū)別,代扣的前提是需要客戶授權(quán)并簽署授權(quán)協(xié)議”,銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,但是客戶的說(shuō)法和業(yè)務(wù)本身又存在矛盾,因?yàn)闆]有客戶授權(quán),上海意鐵是不能發(fā)起代扣指令的。 鄭先生稱,沒有簽署過相關(guān)的授權(quán)協(xié)議,授權(quán)給這家公司代扣款,也不認(rèn)識(shí)扣款的公司以及相關(guān)的負(fù)責(zé)人。鄭先生通過第三方支付獲悉,資金進(jìn)入上海意鐵后,又被轉(zhuǎn)到了成都民生銀行一賬戶內(nèi)。 據(jù)國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示,上海意鐵實(shí)業(yè)有限公司主要的經(jīng)營(yíng)范圍是機(jī)電設(shè)備、計(jì)算機(jī)軟件、五金交電、投資咨詢等業(yè)務(wù)。其控股股東為上海滬京投資控股集團(tuán)有限公司,主營(yíng)范圍投資管理、投資咨詢、實(shí)業(yè)投資、資產(chǎn)管理、食用農(nóng)產(chǎn)品等。 針對(duì)整個(gè)業(yè)務(wù)流程,無(wú)論是開卡還是資金的扣劃,中信銀行表示,開戶流程沒有任何問題,在本次劃扣資金過程中,該行作為發(fā)卡行,主要接受相關(guān)金融機(jī)構(gòu)指令進(jìn)行操作,業(yè)務(wù)流程符合各項(xiàng)制度要求,支付運(yùn)營(yíng)體系安全合規(guī),可充分保障客戶資金安全。 “如果經(jīng)警方最后調(diào)查的結(jié)果顯示,客戶的資金是屬于被惡意盜刷,客戶的資金安全也是有保障的!便y行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。 據(jù)悉,對(duì)此次交易過程中存在的異常行為,廣州市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)已立案并介入調(diào)查。 |
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