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工行成都一支行5名高管被控銷(xiāo)售非法基金 辯稱完成工作任務(wù)

2016-12-26 13:40| 發(fā)布者: 解剛| 查看: 842| 評(píng)論: 0|來(lái)自: 澎湃新聞

摘要: 四川一基金公司在工商銀行成都濱江支行管理層的協(xié)助下,銷(xiāo)售非法理財(cái)產(chǎn)品共計(jì)6.7億元,最終,因4億元無(wú)法兌付案發(fā)。

  中國(guó)工商銀行成都分行濱江支行。四川一基金公司在工商銀行成都濱江支行管理層的協(xié)助下,銷(xiāo)售非法理財(cái)產(chǎn)品共計(jì)6.7億元,最終,因4億元無(wú)法兌付案發(fā)。涉事基金公司3人及銀行5名管理層人員,分別被檢方以涉嫌非法吸收公眾存款罪提起公訴。

  12月22日,繼基金公司3名管理層人員受審獲刑之后,工商銀行成都濱江支行5名管理層人員也在成都市錦江區(qū)法院出庭受審。法庭上,銀行5名管理層人員均表示,他們是按照支行領(lǐng)導(dǎo)和銀行要求做事,只是執(zhí)行者,即使追究責(zé)任,也應(yīng)該是追究工商銀行單位犯罪。

  但公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為,從該行財(cái)務(wù)報(bào)表上看,發(fā)現(xiàn)這個(gè)基金的銷(xiāo)售提成并未進(jìn)入銀行賬目,反倒是5名管理層人員個(gè)人從中獲取了9萬(wàn)到38萬(wàn)不等的推薦費(fèi)。

  5人是否明知該理財(cái)基金為非法產(chǎn)品、該案是否涉及單位犯罪,成為法庭上最大爭(zhēng)議點(diǎn)。

  銀行職員被控當(dāng)“掮客”

  澎湃新聞此前報(bào)道,成都一家基金公司將其非法的理財(cái)基金,委托給工商銀行成都濱江支行,由銀行職員針對(duì)該行“高端客戶”進(jìn)行宣傳和推薦。一旦有人表現(xiàn)出意向,銀行客戶經(jīng)理便通知基金公司工作人員,前來(lái)與客戶簽訂《股權(quán)收購(gòu)協(xié)議書(shū)》等相關(guān)手續(xù)。

  一名受害客戶告訴澎湃新聞,購(gòu)買(mǎi)這些理財(cái)產(chǎn)品時(shí),購(gòu)買(mǎi)人與基金公司就在該支行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)簽約、打款,托管協(xié)議上還簽著支行行長(zhǎng)的名字。同時(shí),涉案基金公司還在成都香格里拉酒店舉辦推介會(huì),支行領(lǐng)導(dǎo)和客戶經(jīng)理悉數(shù)出席,推薦上述理財(cái)產(chǎn)品。因此,不少投資客戶都認(rèn)為,這是正規(guī)的理財(cái)產(chǎn)品,紛紛出資購(gòu)買(mǎi)。

  但該產(chǎn)品在發(fā)行兩年之后,累計(jì)非法吸收公眾存款6.7億元之時(shí),資金全面崩坍,共計(jì)4億元無(wú)法收回。3名基金公司及5名銀行管理層人員先后逮捕,隨后被檢察機(jī)關(guān)以非法吸收公眾存款罪提起公訴。

  2016年10月28日,成都錦江法院對(duì)基金公司3名理層人員作出一審判決,3人分別被判八到九年不等的有期徒刑。據(jù)該案判決書(shū)列舉的證人證言顯示,這些產(chǎn)品之所以能在銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售,主要是其中一名管理層人員,通過(guò)在該支行工作的妻子,與行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)拉上了關(guān)系。

  2016年12月22日,錦江區(qū)檢察院對(duì)工商銀行成都濱江支行原副行長(zhǎng)李慧,工商銀行成都濱江支行棲霞路分理處原主任孔筱倩、原大堂經(jīng)理吳小康、原客戶經(jīng)理吳聰,工商銀行成都濱江支行科華南路支行原行長(zhǎng)韋莉以法吸收公眾存款罪,向錦江區(qū)法院提起公訴。

  檢方指控,基金公司負(fù)責(zé)人蔣偉奇,通過(guò)孔筱倩認(rèn)識(shí)了中國(guó)工商銀行成都都濱江支行相關(guān)人員,再認(rèn)識(shí)了被告人李慧;在李慧安排下,個(gè)金科科長(zhǎng)陳紅(目前在逃)開(kāi)會(huì),要求各分理處版主推薦上述基金,基金公司向幫助銷(xiāo)售的銀行人員支付1.5%-3.5%不等的推薦費(fèi),對(duì)推薦不力的人還點(diǎn)名批評(píng)。

  5人在明知該基金系非正規(guī)理財(cái)產(chǎn)品的情況下,仍通過(guò)電話、短信等方式向銀行客戶宣傳、推薦。孔筱倩推薦袁某等客戶購(gòu)買(mǎi)共計(jì)1300余萬(wàn)元的基金。吳聰推薦肖某等購(gòu)買(mǎi)了共計(jì)1700余萬(wàn)的基金,吳小康推薦洪某某購(gòu)買(mǎi)了共計(jì)300余萬(wàn)的基金。韋麗明推薦梁某等客戶,共計(jì)購(gòu)買(mǎi)了500余萬(wàn)等基金。

  “執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)和銀行下達(dá)的任務(wù)”

  法庭上,控辯雙方就被告人是否明知理財(cái)基金為非法產(chǎn)品,以及該案是否涉單位犯罪,成為庭審焦點(diǎn)。

  作為工商銀行成都濱江支行副行長(zhǎng),李慧是該案目前被追究刑事責(zé)任的銀行管理層人員中職務(wù)最高的。在法庭上,她和其他4名被告人一樣,堅(jiān)稱是在執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)和銀行下達(dá)的工作任務(wù)。

  李惠稱,涉案基金公司的負(fù)責(zé)人在與她認(rèn)識(shí)之前,已和行長(zhǎng)及其他部門(mén)負(fù)責(zé)人有了接觸,她也是在行長(zhǎng)辦公室,由行長(zhǎng)李勤介紹他們認(rèn)識(shí),并對(duì)相關(guān)工作進(jìn)行布置安排的。該基金公司是與支行簽訂的托管協(xié)議,這在她看來(lái),是合法合規(guī)的。

  李惠還表示,工商銀行的理財(cái)產(chǎn)品,實(shí)際上分“線上”和“線下”兩種,所謂線上產(chǎn)品,是指通過(guò)正規(guī)審批程序,允許對(duì)外銷(xiāo)售的基金產(chǎn)品,審批程序省分行負(fù)責(zé);而“線下”基金是非工商銀行理財(cái)產(chǎn)品,只是由支行托管的,根據(jù)工商銀行不成文的規(guī)定,這類托管產(chǎn)品可以給客戶“推薦”。因此,嚴(yán)格說(shuō)來(lái),這些“線下”產(chǎn)品不叫銷(xiāo)售,只能叫“推薦”。這在2010年至2012年,是該行一個(gè)普遍做法。

  李惠說(shuō),實(shí)際上,其他支行也在銷(xiāo)售涉案基金產(chǎn)品,以她濱江支行副行長(zhǎng)的身份,不足以影響或安排工商銀行其他支行的人員銷(xiāo)售這只基金。而且該基金第一期產(chǎn)品,她和她的親朋好友也購(gòu)買(mǎi)了,以她媽媽的名義投資了670萬(wàn)元,至今只收回了100多萬(wàn)元。如果她知道這是非法基金產(chǎn)品,自己根本不可能購(gòu)買(mǎi)。

  另外4名被告人也表示,他們的親戚朋友也投錢(qián)買(mǎi)了這個(gè)基金,有的將母親的100萬(wàn)元養(yǎng)老錢(qián)都投進(jìn)去,全賠了。法庭上,5人均向旁聽(tīng)席上的親朋鞠躬,表示歉意。

  但公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為,5名被告都已經(jīng)在銀行從業(yè)多年,對(duì)涉案基金否是合法理財(cái)產(chǎn)品具有辨識(shí)能力,而且工商銀行總行、省分行都曾有文件要求,“不能推薦、銷(xiāo)售本銀行之外的基金和理財(cái)產(chǎn)品”。

  公訴人在法庭上表示,事發(fā)后,從銀行的財(cái)務(wù)記錄顯示,發(fā)現(xiàn)推薦該基金的提成并未進(jìn)入到支行賬戶,不能直接證明銀行從中獲利。相反,李慧在此次事件起到了安排的作用,而孔筱倩獲得了推薦費(fèi)26萬(wàn)元、吳聰約獲38萬(wàn)元、吳小康約獲9萬(wàn)元、韋莉約獲28萬(wàn)元。因此,應(yīng)追究5人刑事責(zé)任。

  法庭上,有辯護(hù)人要求工商銀行成都濱江支行行長(zhǎng)李勤出庭作證,但法官表示,開(kāi)庭前,法庭已多次聯(lián)系,其已調(diào)離濱江支行,未能聯(lián)系上。

  庭審進(jìn)行了9個(gè)小時(shí),庭審結(jié)束,法庭宣布休庭擇日宣判。


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