為規(guī)范銀行海外合規(guī)風(fēng)險，1月25日，銀監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于規(guī)范銀行業(yè)服務(wù)企業(yè)走出去 加強(qiáng)風(fēng)險防控的指導(dǎo)意見》(以下簡稱《指導(dǎo)意見》)，其中提到，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要根據(jù)企業(yè)違法違規(guī)及不良行為等情況，建立境外投資合作企業(yè)黑名單制度。

　　銀監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，《指導(dǎo)意見》旨在加強(qiáng)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略定位、風(fēng)險防范、機(jī)構(gòu)布局的監(jiān)管指導(dǎo)要求金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合規(guī)體系建設(shè)，加強(qiáng)日常合規(guī)管理，強(qiáng)化合規(guī)資源配置，做好客戶準(zhǔn)入把關(guān)，強(qiáng)化反洗錢、反恐融資合規(guī)管理，并提升監(jiān)管溝通效率。

　　目前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)海外布局主要存在信用風(fēng)險、國別風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、環(huán)境和社會風(fēng)險等。對于銀行業(yè)境外機(jī)構(gòu)布局，《指導(dǎo)意見》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好境外機(jī)構(gòu)布設(shè)的中長期規(guī)劃，綜合考慮相關(guān)戰(zhàn)略和風(fēng)險因素，加強(qiáng)前期評估工作;審慎評估境外經(jīng)營實(shí)力和風(fēng)險管控能力，合理選擇代表處、分行、子行或子公司等形式;自身開展跨境并購時，應(yīng)客觀評估自身跨境管理能力和資源調(diào)配能力，全面、深入了解目標(biāo)市場環(huán)境，審慎分析并購可行性和交易可操作性。