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近日,一則“1月起第三方支付個(gè)人交易5萬(wàn)、轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)以上或受監(jiān)控”的消息在市場(chǎng)流傳。對(duì)此,支付寶、騰訊財(cái)付通相繼發(fā)布消息稱,此信息為謠言。 謠言出處 2018年6月26日,央行發(fā)布了《中國(guó)人民銀行關(guān)于非銀行支付機(jī)構(gòu)開展大額交易報(bào)告工作有關(guān)要求的通知》(銀發(fā)〔2018〕163號(hào))。
根據(jù)該通知要求,2019年1月1日起,包括微信支付,支付寶等在內(nèi)的非銀行第三方支付機(jī)構(gòu)以下交易情況必須上報(bào): 1、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上(含5萬(wàn)元)、外幣等值1萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)的現(xiàn)金收支; 2、非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬(wàn)元以上(含200萬(wàn)元)、外幣等值20萬(wàn)美元以上(含20萬(wàn)美元)的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn); 3、自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元以上(含50萬(wàn)元)、外幣等值10萬(wàn)美元以上(含10萬(wàn)美元)的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn); 4、自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上(含20萬(wàn)元)、外幣等值1萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
隨著央行上述新規(guī)即將施行,近日,就有報(bào)道稱,明年1月1日起使用支付寶或者微信購(gòu)物消費(fèi)達(dá)到5萬(wàn)元以上、轉(zhuǎn)賬金額達(dá)到20萬(wàn)元以上需上報(bào),意味著有可能被列入大額可疑交易進(jìn)行監(jiān)控。 支付寶:信息是謠言,請(qǐng)大家不要驚慌 26日,@支付寶 表示,這個(gè)文件是針對(duì)反洗錢的,一天內(nèi)現(xiàn)金交易超5萬(wàn)才要報(bào)備,交易特別大額的(1天50萬(wàn))才要事后報(bào)告,這個(gè)在銀行體系已實(shí)行多年,是為了更好保護(hù)資金安全。 支付寶微博全文: 這個(gè)5萬(wàn)的信息是謠言,請(qǐng)大家不要驚慌。我了解了下,這個(gè)文件是針對(duì)反洗錢的,一天內(nèi)現(xiàn)金交易超5萬(wàn)才要報(bào)備(支付寶哪有啥現(xiàn)金交易),交易特別大額的(1天50萬(wàn))才要事后報(bào)告,這個(gè)在銀行體系已實(shí)行多年,是為了更好保護(hù)資金安全。每天個(gè)人轉(zhuǎn)賬超50萬(wàn)?誰(shuí)能先給我發(fā)個(gè)50萬(wàn)?
圖片來(lái)源:支付寶微博 對(duì)此,網(wǎng)友們也紛紛表示:“我慌什么,我又沒(méi)錢”“我連被懷疑的資格都沒(méi)有😭”......
騰訊財(cái)付通:一定要是現(xiàn)金交易 27日,騰訊財(cái)付通在公告中稱,當(dāng)日現(xiàn)金交易5萬(wàn)元以上才要上報(bào),一定要是現(xiàn)金交易,不是微信支付的。 此外,騰訊財(cái)付通表示,報(bào)告大額交易是金融機(jī)構(gòu)以及支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的三項(xiàng)核心反洗錢義務(wù)之一,不影響個(gè)人正常交易,對(duì)個(gè)人用戶的正常消費(fèi)、轉(zhuǎn)賬等行為沒(méi)有限制。同時(shí),上報(bào)的主體是支付機(jī)構(gòu),民眾可以繼續(xù)放寬心使用微信支付。
財(cái)付通公眾號(hào)截圖 大額交易是什么?為什么要報(bào)? 大額交易是指用戶通過(guò)金融機(jī)構(gòu)或支付機(jī)構(gòu)發(fā)生的達(dá)到央行規(guī)定大額金額的交易。 按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的規(guī)定,報(bào)告大額交易是金融機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的三項(xiàng)核心反洗錢義務(wù)之一,也為央行依法開展反洗錢資金交易監(jiān)測(cè)分析奠定堅(jiān)實(shí)的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。 央行以此數(shù)據(jù)基礎(chǔ)開展主動(dòng)分析、協(xié)查分析和國(guó)際互協(xié)查,依法向執(zhí)法部門移送案件線索,與相關(guān)部門一起預(yù)防洗錢、恐怖融資行為,維護(hù)國(guó)家金融安全。 大額交易報(bào)告對(duì)企業(yè)和個(gè)人的影響 1、企業(yè)和個(gè)人通過(guò)支付機(jī)構(gòu)的大額交易將實(shí)際納入央行監(jiān)管范疇。 2、企業(yè)和個(gè)人不涉及額外履行報(bào)告責(zé)任。 企業(yè)和個(gè)人通過(guò)支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行的大額交易,將按照央行要求由支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行上報(bào)。 企業(yè)和個(gè)人在進(jìn)行業(yè)務(wù)處理過(guò)程中幾乎感受不到新的管理辦法中相關(guān)規(guī)定的要求。 大額交易報(bào)告的規(guī)定,不影響企業(yè)和個(gè)人正常業(yè)務(wù)辦理,不改變境內(nèi)個(gè)人年度購(gòu)匯便利化額度,不涉及個(gè)人外匯業(yè)務(wù)政策調(diào)整。 |
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