臨汾金融網(wǎng)訊（胡艷澤）近日，交通銀行臨汾鼓樓廣場支行成功攔截一起假借推廣“數(shù)字貨幣”名義誘導客戶開立借記卡實施詐騙的風險事件。

2022年02月25日下午，一位老年客戶進入交通銀行臨汾鼓樓廣場支行辦理新開卡業(yè)務。工作人員查看客戶身份證件時，發(fā)現(xiàn)其身份證為河南籍，經(jīng)核實常住地為臨汾縣域，暫時居住在其女兒家（市區(qū)），客戶指定需要開立交行卡，開卡用途為方便存取款。因交行臨汾在縣域并未開立網(wǎng)點，并不方便其存取，且客戶指定開立交行賬戶的表述引起了工作人員警惕，于是進一步與客戶核實。

此時客戶情緒明顯激動，在與其交流中，發(fā)現(xiàn)客戶微信聊天中有明顯的引導性內(nèi)容。溝通中得知，客戶通過第三方平臺認識了“鄧**”，在與鄧**的對話中，存在下載軟件二維碼、下載網(wǎng)址、引導注冊及上傳個人信息流程、及注冊流程指導視頻，稱該軟件為近期間發(fā)行數(shù)字貨幣使用，需辦理四大行及交通銀行、郵政儲蓄銀行的銀行卡，并要求客戶辦理后通過下載的“數(shù)字信用”app上傳個人詳細信息及銀行卡號與照片，該app與“數(shù)字人民幣”logo完全一致，我行工作人員掃描該二維碼后，提示“該網(wǎng)頁包含垃圾營銷信息內(nèi)容，被多人投訴，為維護綠色上網(wǎng)環(huán)境，已停止訪問”。工作人員耐心告知客戶泄露個人重要信息及銀行卡銀行卡信息的風險及后果，拒絕了客戶的開卡申請。

交通銀行臨汾鼓樓廣場支行提醒大家：本次事件不法分子利用受害者貪小便宜的心理，通過釣魚網(wǎng)站、虛假app套取受害者的個人信息，以作不法使用。而受害者反詐意識薄弱，被不法分子誘之以利，若非工作人員認真履職，客戶極易被套取個人信息，造成嚴重后果。

本案例中客戶戶籍地為異地，提供的常住地址為轄區(qū)縣域，無法提供相關證明，且開卡用途與描述完全不符。不法分子蹭“數(shù)字貨幣”的熱度，以近期發(fā)放的數(shù)字貨幣名義制作虛假的金融app，以此收集客戶個人身份及銀行卡信息以做不法使用，若處理不慎極易造成不良后果。

各金融機構要嚴格按照“斷卡行動”要求，做好業(yè)務辦理前核實工作，對客戶做好風險告知，從源頭堵截風險。

加強“斷卡行動”宣傳，有效發(fā)現(xiàn)、制止違法犯罪行為。一是提醒群眾通過正規(guī)渠道下載金融app，不點擊不明鏈接，不隨意在不明網(wǎng)站下載軟件，凡有金融需求可通過官方渠道進行咨詢辦理；二是不盲目匯款，不盲目上傳個人身份及金融信息，擦亮眼睛，避免受騙；三是及時止損，發(fā)現(xiàn)被騙應立即報警，通過法律途徑保護自身利益。

加強可疑開卡交易監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)異常應立即上報可疑線索并做好賬戶管控。同時進一步加強對柜面業(yè)務人員培訓督導力度，充分發(fā)揮網(wǎng)點人工識別可疑交易的作用。