1、mmm互助金融平臺(tái)

發(fā)端于俄羅斯，今年進(jìn)入國(guó)內(nèi)。

原理是：投資人先作為“提供幫助者”給“尋求幫助者”提供資金，就可獲得系統(tǒng)內(nèi)部貨幣。15天后，投資人再以“尋求幫助者”的身份，與新的“提供幫助者”配對(duì)，賣出內(nèi)部貨幣套現(xiàn)。號(hào)稱月收益30%。

銀監(jiān)會(huì)等國(guó)家部委今年聯(lián)合發(fā)布“風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示”。12月25日該平臺(tái)發(fā)布公告稱：目前將取消所有的提現(xiàn)申請(qǐng)，新的投資交易照常進(jìn)行。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，只出不進(jìn)跡象是高危跡象，該融資模式崩盤風(fēng)險(xiǎn)較大。

2、e租寶

曾在央視新聞聯(lián)播前的黃金時(shí)段打廣告、融資規(guī)模750億元互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)e租寶，是以融資租賃為基礎(chǔ)業(yè)務(wù)，但業(yè)內(nèi)認(rèn)為這項(xiàng)業(yè)務(wù)正常收益不足以支撐e租寶了9%以上的回報(bào)率。

今年12月，廣東公安機(jī)關(guān)宣布，e租寶涉嫌違法經(jīng)營(yíng)被立案?jìng)刹�，公司�?chuàng)始人丁寧也被調(diào)查。據(jù)財(cái)新報(bào)道，e租寶母公司鈺誠(chéng)集團(tuán)及關(guān)聯(lián)公司，銀行賬上的可用資金余額不足10億元。那么多錢去了哪里?還在調(diào)查。

3、泛亞事件

昆明泛亞有色金屬交易所旗下一款明星產(chǎn)品“日金寶”具有資金隨進(jìn)隨出、年化約13%、每日結(jié)息實(shí)時(shí)到賬的項(xiàng)目，豐厚的收益吸引了眾多投資者參與。然而從今年4月份，開始出現(xiàn)投資者的資金無(wú)法取回，泛亞逐步限制交易，到了7月連投資者存放在泛亞賬戶的個(gè)人資金也遭到“凍結(jié)”。引發(fā)投資者維權(quán)，喊出“活捉單九良，還我血汗錢”的口號(hào)。20多個(gè)省份的22萬(wàn)投資者的430億元資金難以討回。

12月22日，昆明市人民政府發(fā)布通報(bào)稱，昆明泛亞有色金屬交易所在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中涉嫌違法犯罪問(wèn)題，公安機(jī)關(guān)已依法立案?jìng)刹�。事發(fā)后，一個(gè)北漂碼農(nóng)在微博撰文講述自己在泛亞的遭遇，寫出網(wǎng)絡(luò)名言“你貪的是利息，人家要的是你的本金”……

4、金賽銀基金

今年9月底，中國(guó)平安北京分公司兜售的理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)了兌付危機(jī)，該理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行方深圳金賽銀基金倒閉。上百名投資者聚集在北京金融街上的中國(guó)平安集團(tuán)北京分公司樓下向平安集團(tuán)維權(quán)，投資者表示，以為是平安保險(xiǎn)的產(chǎn)品才買的，合計(jì)投資的60億元投資款不翼而飛。平安保險(xiǎn)回應(yīng)稱，平安人壽業(yè)務(wù)員私下違規(guī)推介金賽銀產(chǎn)品的規(guī)模約為1億元左右，會(huì)積極配合警方調(diào)查。

5、大大集團(tuán)

12月23日，互聯(lián)網(wǎng)金融公司大大集團(tuán)被媒體報(bào)道因涉嫌非法集資四名高管被羈押，警方凍結(jié)了大大集團(tuán)賬戶，發(fā)現(xiàn)其賬面上僅剩1億多元資金，但如果要實(shí)現(xiàn)投資人資金完全兌付，可能需要40億元左右。12月25日大大集團(tuán)的官方網(wǎng)站聲明，正在接受上海經(jīng)偵調(diào)查取證，案件還未定性。聲明稱，因上海經(jīng)偵調(diào)查需要，大大集團(tuán)相關(guān)賬戶被依法凍結(jié)，目前所有客戶兌付工作停止。

6、卓達(dá)民間融資事件

無(wú)界新聞報(bào)道河北省一家名叫“卓達(dá)新材”的公司沒(méi)有任何經(jīng)營(yíng)理財(cái)產(chǎn)品的資質(zhì)，卻在近幾年一直在推銷他們公司的理財(cái)產(chǎn)品，并給出20%-30%的年化收益。投資者的數(shù)量在40萬(wàn)人左右，融資金額高達(dá)百億。之后，卓達(dá)公司建筑工人圍攻無(wú)界新聞，并進(jìn)行了財(cái)務(wù)封賬，目前處于暫停贖回的狀態(tài)。

7、水果營(yíng)行

號(hào)稱要做生鮮業(yè)的“阿里巴巴”，一年之內(nèi)開了256家實(shí)體店的o2o黑馬，12月16日水果營(yíng)行ceo易德(真名伍慧)因?yàn)樯嫦釉p騙被深圳市警方帶走調(diào)查。水果營(yíng)行通過(guò)“合伙人眾籌”融資方式來(lái)解決開設(shè)實(shí)體門店所需資金，單店投資額在100—120萬(wàn)元左右，水果營(yíng)行還采用會(huì)員預(yù)付卡方式迅速回籠資金，有充值2000元送2000元等多個(gè)會(huì)員檔次。據(jù)律師統(tǒng)計(jì)，截止次日上午10點(diǎn)就有多人報(bào)案，涉及金額已達(dá)到3億多元。

8“新四板”原始股騙局

一些打著已登陸“四板”(地方股轉(zhuǎn)系統(tǒng))的公司，聲稱在未來(lái)兩三年后，可從區(qū)域股交中心“轉(zhuǎn)升”至新三板或中小板，因而，鼓吹其發(fā)售的原始股具有暴漲潛力，吸引投資者購(gòu)買。12月11日，證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)發(fā)文稱，個(gè)別區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)的少數(shù)掛牌企業(yè)(大部分為跨區(qū)域掛牌的企業(yè))，宣稱已經(jīng)或者即將在區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)“上市”，向社會(huì)公眾發(fā)售或轉(zhuǎn)讓“原始股”，還承諾固定收益，其行為涉嫌違法。

此前，上海優(yōu)索環(huán)保在登錄上海股權(quán)托管交易中心后，售賣原始股，投資者誤以為上海股權(quán)托管交易中心是上交所，上當(dāng)。

9、貴金屬現(xiàn)貨交易

貴金屬現(xiàn)貨投資非常火爆，從“倫敦金”到“現(xiàn)貨白銀”、再到“原油交易”，號(hào)稱在短期內(nèi)可以獲利數(shù)十倍，很多不了解風(fēng)險(xiǎn)的投資者迅速投身這種投資方式，但平臺(tái)公司利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)修改行情的k線圖，以控制投資者和誤導(dǎo)投資者的投資行為，通過(guò)與客戶對(duì)賭的方式獲利。

界新聞今年曝光了投資者舉報(bào)吉林省中科萬(wàn)銀貴金屬經(jīng)營(yíng)有限公司、蘭州錦東尚投商品交易有限公司兩家公司分別在吉林貴金屬交易中心、青海省銘爵大宗商品交易中心平臺(tái)上的如上操作，客戶沒(méi)有賺到一分錢，本金虧損殆盡的事情。

10、銀行飛單

到銀行購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品，被很多投資者視為非常安全的理財(cái)方式。但今年卻接連曝出中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行北京市通州支行次渠分理處相關(guān)工作人員欺騙17位客戶投資2248萬(wàn)元，購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品卻遭遇飛單，并非農(nóng)行正規(guī)理財(cái)產(chǎn)品。今年7月，廣發(fā)銀行也發(fā)生“飛單”案件，客戶劉女士等5人在廣發(fā)銀行北京某支行員工推薦下購(gòu)買了一款年收益達(dá)11%的私募基金產(chǎn)品，一年兌付期到后卻沒(méi)收到承諾的本金與利息，共計(jì)有767萬(wàn)元投資額。