徐勤

　　4月4號(hào)，中晉系實(shí)際控制人徐勤和他的高管團(tuán)隊(duì)被上海警方攔在了機(jī)場(chǎng)，一個(gè)巨大的龐氏騙局由此揭開(kāi)。

　　截至案發(fā)，中晉累計(jì)向2.5萬(wàn)名投資者非法吸收金額累計(jì)近399億元。

　　當(dāng)時(shí)殷某已經(jīng)懷有五個(gè)多月身孕，兩人在今年初已經(jīng)領(lǐng)證。據(jù)徐勤供述，當(dāng)時(shí)他正準(zhǔn)備飛往香港商討借殼上市。

　　徐勤和他的高管團(tuán)隊(duì)隨即被警方帶回、并控制在他湯臣一品的住所。當(dāng)?shù)诙�天警方讓他簽署搜查令時(shí)，他已經(jīng)癱坐在沙發(fā)上，慌亂到簽署日期時(shí)又簽了一次名。

　　徐勤說(shuō)，從4月4號(hào)上午被帶回家中，一直到第二天中午警察送來(lái)搜查令，他中間一直沒(méi)有休息過(guò)，就地組織所有高管開(kāi)會(huì)，準(zhǔn)備自己給自己踩剎車。

　　‘ 徐勤是誰(shuí)？ ’

　　據(jù)警方調(diào)查，徐勤只是一名普通的上海市民，他的父母就是普通的退休工人，他的前妻也是普通工人家庭出身。 從一個(gè)無(wú)名小輩，在短短三四年間，成立了龐大的中晉系以及國(guó)太系兩大公司，非法吸收金額累計(jì)高達(dá)近399億元。這一切，是如何實(shí)現(xiàn)的？

　　‘ 第一桶金 ’

　　2011年11月，徐勤就注冊(cè)了第一家?guī)в小爸袝x”二字的財(cái)務(wù)咨詢公司。

　　中晉這個(gè)名字的由來(lái)，據(jù)徐勤自己說(shuō)，是因?yàn)樵谧詫W(xué)中，他了解到，中國(guó)的現(xiàn)代金融業(yè)起源于山西的晉商：日升昌。后來(lái)，徐勤還注冊(cè)了中晉1824的商標(biāo)，因?yàn)?824年正是日升昌成立之年。

　　2012年，從醫(yī)院離職后，徐勤開(kāi)始了他的致富之路。中晉公司開(kāi)始運(yùn)作時(shí)，全部資本共計(jì)500萬(wàn)元，其中他自己的積累大概100萬(wàn)左右，問(wèn)前妻家里借了200萬(wàn)左右，當(dāng)時(shí)招了兩個(gè)人，也借來(lái)200萬(wàn)左右。

　　最初，他以許諾每月2%的收益率，短時(shí)間內(nèi)，就從40名左右的投資者那里，募集到了5000萬(wàn)元人民幣。

　　‘ 中晉野望 ’

　　第一桶金的到來(lái)，讓徐勤的野心變得更大，他想要募集50億元資金。為了完成目標(biāo)，他砸下重金包裝中晉公司。

　　著名臺(tái)球運(yùn)動(dòng)員代言、電視節(jié)目冠名、市中心的顯眼廣告牌……這些是中晉的高強(qiáng)度對(duì)外宣傳。

　　通過(guò)種種包裝手段，中晉系一下子被貼上了高大上的標(biāo)簽。與此同時(shí)，中晉用10%到25%不等的高收益來(lái)吸引投資者，在去年更是推出了收益率高達(dá)400%的產(chǎn)品。為了完成50億元的目標(biāo)，徐勤更是成立了220多家有限合伙企業(yè)。

　　徐勤說(shuō)，成立這么多企業(yè)的原因，是想以私募股權(quán)基金的合法形式，來(lái)掩蓋非法吸收公眾存款的目的。因?yàn)榘凑兆C監(jiān)會(huì)證券法的要求，每個(gè)證券基金不得向超過(guò)50個(gè)投資者募集資金，當(dāng)時(shí)設(shè)計(jì)的募集資金的計(jì)劃，他們需要將近200家以上公司才能夠募集到。

　　“中晉系”企業(yè)向投資者營(yíng)造的形象，不僅全在最繁華地段最好的商務(wù)樓里，工作人員全都光鮮亮麗、收入不菲，而且拿得出私募基金牌照。

　　“中晉系”對(duì)外募集資金的方式主要是以“私募股權(quán)投資基金”的名義。但按照證監(jiān)會(huì)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，個(gè)人投資私募基金限制頗多：?jiǎn)沃凰侥蓟�金的投資金額不低于100萬(wàn)元；個(gè)人金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元，或最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元。

　　然而“中晉系”的理財(cái)產(chǎn)品5萬(wàn)元即可購(gòu)入。在“中晉系”未兌付的52億元中，投資金額小于100萬(wàn)元的投資人約1.26萬(wàn)人，投資總金額約為40億元。

　　法律還規(guī)定，合伙型、有限公司型基金投資者累計(jì)不得超過(guò)50人。“中晉系”正是為突破這一限制向更多人募集資金，陸續(xù)成立多達(dá)220余家“合伙企業(yè)”。一般每個(gè)“合伙企業(yè)”吸納48名投資者，另兩個(gè)名額屬于“中晉系”自身，每個(gè)基金募集總額達(dá)1億元。數(shù)額龐大的流動(dòng)資金并未通過(guò)銀行托管，幾乎全部流進(jìn)了“中晉系”自己的資金池。

　　公安部門(mén)查證，整個(gè)“中晉系”220余家銷售理財(cái)產(chǎn)品的“有限合伙企業(yè)”中，僅有一家到證監(jiān)部門(mén)備案。

　　“包裝”是徐勤常常提到詞。他坦言，公司租賃高檔場(chǎng)所辦公是為了“撐場(chǎng)面”，讓別人覺(jué)得公司實(shí)力雄厚，以便更好地開(kāi)展資金募集。而不少投資者直接從業(yè)務(wù)人員曬出的豪車名表中見(jiàn)識(shí)了這家公司的“立身”。

　　據(jù)徐勤回憶，公司按照不同產(chǎn)品類型，向每個(gè)客戶經(jīng)理支付4%-400%比例的傭金，平均傭金比例約12%-13%，逐步演變成將一個(gè)產(chǎn)品利率打包給客戶經(jīng)理，由客戶經(jīng)理自行決定給客戶固定回報(bào)，余下就是客戶經(jīng)理的提成傭金。為了獎(jiǎng)勵(lì)客戶經(jīng)理，徐勤也拿得出“大手筆”。負(fù)責(zé)“中晉系”采購(gòu)的陳亮回憶：“頭一年獎(jiǎng)過(guò)10輛MINI，第二年就是10輛法拉利。

　　“我研究過(guò)法律。很清楚這種募集資金的方式其實(shí)是非法集資�！毙烨谔寡赃@些做法不僅是為“包裝”公司形象，也是為打法律“擦邊球”：“中晉系”試圖用私募基金的合法形式向社會(huì)不特定公眾募集資金，以規(guī)避被認(rèn)定非法集資；通過(guò)支付銷售人員傭金，規(guī)避直接向客戶承諾固定回報(bào)。甚至客戶需要跟“中晉系”簽訂4份合同，合同中不注明投資回報(bào)，也是為了規(guī)避非法集資行為：“這些年我一直試圖回避違法，但違法怎么能回避掉？”

　　‘ 無(wú)果之路 ’

　　一些投資者執(zhí)著地相信“中晉系”與那些出問(wèn)題的金融平臺(tái)不同，因?yàn)椤爸袝x系”貨真價(jià)實(shí)地投資了120余家“產(chǎn)業(yè)公司”，2015年10月起還細(xì)分為信息技術(shù)、金融、房地產(chǎn)、貿(mào)易和服務(wù)五大“產(chǎn)業(yè)條線”，并且控股兩家“上市公司”，是真正有“實(shí)業(yè)”的金融投資平臺(tái)。

　　然而警方在查證這120余家公司時(shí)發(fā)現(xiàn)，絕大多數(shù)幾乎空殼，僅十余家公司有“漂亮的業(yè)務(wù)記錄”，但營(yíng)業(yè)額卻明顯不符。

　　陳亮講述了這些“產(chǎn)業(yè)公司”的運(yùn)作過(guò)程。以“中晉系”從事信息技術(shù)的羽泰信息公司為例，該公司本身不具備任何研發(fā)能力，陳亮在外找到一家同樣從事信息技術(shù)的第三方公司，與羽泰公司簽下100萬(wàn)合約，號(hào)稱購(gòu)買(mǎi)羽泰公司的“產(chǎn)品”；同時(shí)“中晉系”的母公司國(guó)太控股將與這家公司再簽一份110萬(wàn)的“采購(gòu)合同”：“實(shí)際上兩個(gè)合同的買(mǎi)賣都不需履行，國(guó)太控股出合同金額10%-20%的錢(qián)給第三方公司，做個(gè)流程出來(lái)，貼錢(qián)給羽泰公司增加業(yè)績(jī)，‘講故事’給投資人聽(tīng)�！�

　　采用這樣的方法，“中晉系”虛增了“產(chǎn)業(yè)公司”經(jīng)營(yíng)收入8.45億元，實(shí)際為此向外支付了1.48億元：“整個(gè)過(guò)程就是‘中晉系’的‘內(nèi)循環(huán)’。”

　　“中晉系”旗下部分產(chǎn)業(yè)公司雖有一定收入，但均為虧本經(jīng)營(yíng)。以開(kāi)設(shè)在外灘5號(hào)的中晉博物館為例，銷售紀(jì)念品總收入330萬(wàn)余元，但國(guó)太公司僅房租、物業(yè)費(fèi)用就高達(dá)2200萬(wàn)元：“這也是做給投資人看到，畢竟除了報(bào)表，還要有點(diǎn)看得見(jiàn)的東西。”

　　而所謂“控股”的兩家香港上市公司——中國(guó)創(chuàng)新、中國(guó)趨勢(shì)兩只股票皆被業(yè)內(nèi)人士稱為“仙股”——價(jià)格極低、成交量極低，幾乎沒(méi)人交易。這樣的股票往往只需3-5億資金即可拉動(dòng)。以“中國(guó)創(chuàng)新”為例，中晉系以每股5.6分港幣買(mǎi)進(jìn)，通過(guò)自己對(duì)沖將股價(jià)炒高，實(shí)際并無(wú)盈利，主要是讓投資人感到“中晉系”的“投資眼光獨(dú)到”。

　　警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，“中晉系”的資金幾乎全部在內(nèi)循環(huán)——由“合伙企業(yè)”吸納公眾資金至國(guó)太控股，國(guó)太控股再用資金包裝“子公司”、股市對(duì)沖，幾乎沒(méi)有任何投資盈利渠道，投資者的本息來(lái)自新投資者的資金。徐勤親口承認(rèn)：“我們從資金運(yùn)作模式來(lái)說(shuō)就是‘龐氏騙局’�！�

　　無(wú)論如何“包裝”，終究難掩“中晉系”涉嫌犯罪的事實(shí)。　　

鏈接：中晉老板親證龐氏騙局：個(gè)人揮霍5億（下）http://www.isheb.com/article-8688-1.html