2016年，襄汾農(nóng)商銀行結(jié)合當(dāng)前案件防控工作實際，圍繞“抓機(jī)制、排風(fēng)險、強(qiáng)內(nèi)控、保安全”的總思路，穩(wěn)步推進(jìn)，打造出了“預(yù)防、體檢、治療、復(fù)查”四環(huán)相扣的案防態(tài)勢，使該行的案防工作真正“實”起來。截至目前，各項業(yè)務(wù)違規(guī)率為0.72%，較去年同期下降了0.16個百分點。

　　緊扣“預(yù)防”環(huán)，亮出職責(zé)“底線”。重新梳理制度，該行對現(xiàn)行的規(guī)章制度進(jìn)行無死角“大梳理”、“大討論”，利用“頭腦風(fēng)暴”，集大成者智慧，并要求各條線立足部門實際，從完善條線制度、明確部門職責(zé)、細(xì)化崗位分工，規(guī)范工作流程“四個方面”入手，擴(kuò)大制度的覆蓋面，讓制度制約深入到業(yè)務(wù)發(fā)展的每一個環(huán)節(jié);增強(qiáng)合規(guī)意識，各基層機(jī)構(gòu)采取“風(fēng)險點評”制，利用每日晨會讓員工回顧前一日業(yè)務(wù)風(fēng)險點，豎起規(guī)章“照照鏡子”，對照制度“洗洗臉面”，做到規(guī)章在腦中，制度在心中，把好風(fēng)險的“坐標(biāo)點”;強(qiáng)化教育，通過舉辦講座、專題培訓(xùn)、民主研討、知識競賽等方式，從思想方面不斷強(qiáng)化員工人生觀、價值觀、職業(yè)道德觀，定好思想的“風(fēng)向標(biāo)”，構(gòu)建了橫到邊、縱到底的案防預(yù)防機(jī)制。

　　緊扣“體檢”環(huán)，劃出案防“紅線”。利用總行集中遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)這一“監(jiān)測站”，定期調(diào)閱基層網(wǎng)點監(jiān)控影像資料，全方位監(jiān)控基層網(wǎng)點的案防履職情況;用好《案防日志》這一“檢測儀”，該行以《案防日志》為載體，以案防“十必做”為手段，每日案防一巡檢，每月開展重點崗位、重要環(huán)節(jié)、重點業(yè)務(wù)檢查，每季召開案防形勢分析會，充分發(fā)揮《案防日志》“鬧鐘”的提醒作用，促進(jìn)基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)人履職盡責(zé)，做到了案防工作上下同頻、步調(diào)一致、高效落實;對員工進(jìn)行動態(tài)行為排查，發(fā)揮“親情助廉”的感染作用，用家人督促員工合規(guī)操作。

　　緊扣“治療”環(huán)，刮出違規(guī)“根源”。 成立聯(lián)動檢查組，開展各項檢查工作，規(guī)范業(yè)務(wù)條線操作，夯實案防基礎(chǔ);對準(zhǔn)風(fēng)險點，下劑猛藥，筑牢“防火墻”，主動亮劍，從嚴(yán)查處，堅持問責(zé)“零容忍”;將違規(guī)問題集中梳理，匯總成冊，下發(fā)至全行，要求深入學(xué)習(xí)，達(dá)到以案釋規(guī)、以案喻理、以案鑒行的效果，增強(qiáng)全員合規(guī)意識。

　　緊扣“復(fù)查”環(huán)，追出合規(guī)“實效”。該行要求各部門建立好違規(guī)問題臺賬，逐筆督促整改，提升整改效果，并定時對整改問題進(jìn)行復(fù)查，對未整改的問題移交紀(jì)檢監(jiān)察室進(jìn)行問責(zé)，充分發(fā)揮“監(jiān)督、執(zhí)紀(jì)、問責(zé)”三重作用;對違規(guī)人員進(jìn)行培訓(xùn)，并要求制作課件，對違規(guī)問題進(jìn)行深度剖析，以便在日后的工作中做到自警自省，通過復(fù)查使全員自覺行走合規(guī)“斑馬線”。