繼公安部本周初公布了2016年共查處涉案金額高達(dá)9000億元的地下錢(qián)莊案件一天后，外管局就發(fā)布消息稱(chēng)，近期又查處了一批外匯違法違規(guī)案件，并聯(lián)合警方破獲一所涉案近500億元的地下錢(qián)莊。

　　部分專(zhuān)業(yè)人士認(rèn)為，打擊地下錢(qián)莊與監(jiān)管層繼續(xù)開(kāi)放金融市場(chǎng)的決心不沖突，“打擊”之余，不妨加速金融市場(chǎng)創(chuàng)新建設(shè)，讓普通投資者有更多的投資渠道。

　　文/ 廣州日?qǐng)?bào)全媒體記者井楠

　　相對(duì)便宜的手續(xù)費(fèi)、所謂“高效便捷”的服務(wù)，以及美元升值帶來(lái)的非法“獲利”誘惑，導(dǎo)致“地下錢(qián)莊”的規(guī)模龐大。而針對(duì)“地下錢(qián)莊”違法活動(dòng)的專(zhuān)項(xiàng)治理，本周正如火如荼推進(jìn)。部分專(zhuān)業(yè)人士認(rèn)為，“打擊”之余，不妨加速金融市場(chǎng)創(chuàng)新建設(shè)，讓普通投資者有更多的投資渠道。上周末，國(guó)家工信部也確實(shí)發(fā)布了《關(guān)于推進(jìn)黃金行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的指導(dǎo)意見(jiàn)》，鼓勵(lì)黃金金融產(chǎn)品創(chuàng)新。

　　往來(lái)香港地區(qū)的地下錢(qián)莊或超過(guò)1200家

　　總結(jié)公安機(jī)關(guān)已偵破的案件可以看到，很多地下錢(qián)莊的年非法所得高達(dá)1億~3億元（人民幣，下同），根據(jù)1%的比例來(lái)折算，也就是說(shuō)會(huì)“撬動(dòng)”100億~300億元的出境資金。而目前多數(shù)地下錢(qián)莊采取的“賬戶(hù)對(duì)敲”的方式需其準(zhǔn)備等額的自有流動(dòng)資金，那一家地下錢(qián)莊涉及的“存貨量”就將超200億元。

　　廣州日?qǐng)?bào)記者采訪(fǎng)了中國(guó)香港地區(qū)的兩家商品交易所，對(duì)方推測(cè)與香港發(fā)生直接“業(yè)務(wù)”往來(lái)的地下錢(qián)莊已超1200家，每年通過(guò)“地下錢(qián)莊”在港進(jìn)出的資金或達(dá)2000億~6000億元。

　　外管局加大監(jiān)管“沒(méi)商量” 不妨礙“開(kāi)放”

　　2016年至今，以外管局為代表的監(jiān)管層對(duì)于地下錢(qián)莊的清理逐步加碼。

　　近期公安部聯(lián)合人民銀行、外管局整頓地下錢(qián)莊，數(shù)據(jù)顯示，2016年共打掉地下錢(qián)莊500余個(gè)，涉及非法交易金額9000億元。本周一，外管局強(qiáng)調(diào)，今年將加強(qiáng)外匯市場(chǎng)的監(jiān)管，嚴(yán)厲打擊外匯違法和違規(guī)行為，以維護(hù)我國(guó)的國(guó)際收支平衡。外管局稱(chēng)：將加強(qiáng)外匯市場(chǎng)的監(jiān)管，嚴(yán)厲打擊外匯違法和違規(guī)行為，以維護(hù)國(guó)際收支平衡。與此同時(shí)，還將增強(qiáng)政策透明度，推動(dòng)金融市場(chǎng)繼續(xù)對(duì)外開(kāi)放�！氨O(jiān)管”與“開(kāi)放”同時(shí)進(jìn)行。

　　陷阱1

　　靈活“收費(fèi)”作誘餌

　　地下錢(qián)莊交易的“收費(fèi)”比較靈活，收費(fèi)比率多在0.5%~1%。新開(kāi)的地下錢(qián)莊一般按固定數(shù)額收費(fèi)的，要轉(zhuǎn)出100萬(wàn)元，要收取1455元，費(fèi)率相對(duì)較低，但累計(jì)數(shù)額不可估量。公安部近期公布的查獲案件中，就有地下錢(qián)莊兩年操作中獲手續(xù)費(fèi)2.4億元，這一數(shù)額遠(yuǎn)遠(yuǎn)高出海泰發(fā)展等多家金融網(wǎng)絡(luò)上市公司的年凈利潤(rùn)數(shù)額。

　　陷阱2

　　以快速轉(zhuǎn)錢(qián)為誘餌

　　效率高也是吸引非法轉(zhuǎn)匯者的重要原因。目前多數(shù)的地下錢(qián)莊都采取了“賬戶(hù)對(duì)敲”的方式，即“地下錢(qián)莊”在境內(nèi)收取客戶(hù)人民幣，計(jì)算好匯率和傭金后，再通知境外合伙人將相應(yīng)的外幣劃轉(zhuǎn)至客戶(hù)指定的境外賬戶(hù)。這種方式，從地下錢(qián)莊人士打開(kāi)電腦到完成操作，一般不超10分鐘即完成了非法操作。

　　陷阱3

　　以美元升值為誘餌

　　番禺區(qū)的阿立先生自稱(chēng)自己某外地的朋友去年6月曾通過(guò)地下錢(qián)莊購(gòu)買(mǎi)、轉(zhuǎn)出過(guò)20萬(wàn)美元的資金，到港購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品，轉(zhuǎn)出時(shí)的人民幣對(duì)美元匯價(jià)是6.57，目前匯價(jià)是6.87。單這次購(gòu)匯行為，就產(chǎn)生了4.6%的升值。由于2016年美元大幅升值，很多盲目追求資產(chǎn)收益率的普通投資者都在想方設(shè)法地謀求境外投資、購(gòu)買(mǎi)美元的方式。